OCBC将采用生成式人工智能培训财富顾问

[新加坡] OCBC于周三（4月15日）宣布，已为其在新加坡的900名财富顾问推出一项由生成式人工智能（generative AI）驱动的培训项目，此举旨在改变以往完全依赖主管线下指导的培训模式。

这项为期六个月的计划历时一年多开发，采用了大型语言模型和银行专有的客户数据。该计划利用生成式人工智能（GenAI）对财富顾问进行多方面能力的指导，包括投资咨询、客户管理、产品掌握和财富规划。

在此项目推出之前，财富咨询培训均由主管以一对一的形式进行。

OCBC表示：“主管们通常需要指导多达10名员工，同时还身兼其他职责，因此财富顾问可能需要长达三周才能约到一次培训。这导致了不同主管之间的评估标准不一，反馈质量也参差不齐。”

该项目利用该银行经匿名化处理的专有客户行为洞察，以生成逼真的培训场景。

OCBC表示：“这些场景包括帮助客户创建投资组合以满足其长期需求、识别客户的风险状况、销售更复杂的金融产品，或根据市场动向调整投资策略。”

“在每次培训中，该项目（财富顾问可在其工作设备上使用）会根据对话内容动态调整其回应，像真实场景中的客户一样进行自然互动。”

在人工智能培训结束后，主管会收到自动生成的报告，其中详细说明了顾问的具体能力差距，从而能够进行更有针对性的线下跟进辅导。

业绩表现与扩展计划

OCBC称，项目实施前三个月的初步数据显示，与尚未参加培训的顾问相比，使用该项目的顾问每周获得的客户预约数量增加了一倍。

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此外，与参加项目前的三个月相比，这组顾问的收入增长了50%。

该银行表示，计划在后期将该培训平台进行本地化，并推广到其马来西亚和香港市场。

这些地区的内容将进行调整，以反映当地的产品、监管条例和客户行为。

该项目覆盖了三个零售业务领域的顾问：个人银行、优越银行和私人优越客户。